第五章　證券公司與證券投資基金管理公司

1.【2022年真題】契約型基金和公司型基金的說法，正確的是()。

A.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金管理公司章程營運(yùn)基金

B.契約型基金監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，公司型基金設(shè)立上更為簡單易行

C.契約型基金只能在交易所按市價買賣，公司型基金交易在投資者和管理者之間完成

D.契約型基金具有法人資格，公司型基金不具有法人資格

參考答案：A

參考解析：

契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金管理公司章程營運(yùn)基金。A正確。

公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善;但契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行。B錯誤。

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點，向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。C錯誤。

公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。故D錯誤。

考點：第五章——證券投資基金的類別

2.【2022年真題】根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定，貨幣市場基金不可以投資的是()。

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)(含1年)的同業(yè)存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

參考答案：C

參考解析：

貨幣市場基金是指以現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)，同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券非金融企業(yè)債務(wù)融資工具資產(chǎn)支持證券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的基金�？键c：第五章——證券投資基金的類別

3.【2022年真題】按照有關(guān)規(guī)定，“管理人中管理人資產(chǎn)管理計劃”應(yīng)當(dāng)在其名稱中標(biāo)明的是()。

A.JOJ

B.FOF

C.GOG

D.MOM

參考答案：D

參考解析：

基金中基金資產(chǎn)管理計劃、管理人中管理人資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定分別在其名稱中標(biāo)明“FOF”“MOM”或者其他能夠反映該資產(chǎn)管理計劃類別的字樣。員工持股計劃、以收購上市公司為目的設(shè)立的資產(chǎn)管理計劃等具有特定投資管理日標(biāo)的資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在其名稱中標(biāo)明反映該資產(chǎn)管理計劃投資管理目標(biāo)的字樣�？键c：第五章—基金管理公司的主要業(yè)務(wù)

4.【2022年真題】關(guān)于我國金融債券的說法，錯誤的是()。

A.非銀行金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行金融債券

B.應(yīng)有具有債券評級能力的信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級

C.金融債券的發(fā)行方式主要采用協(xié)議承銷、招標(biāo)承銷等

D.金融債券主要在全國銀行間債券市場發(fā)行

參考答案：A

參考解析：

金融債券是指依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。我國發(fā)行金融債券的機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)。A錯誤。我國金融債券主要在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，主要采用協(xié)議承銷、招標(biāo)承銷等方式，同時應(yīng)由具有債券評級能力的信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級�？键c：第五章—證券承銷與保薦業(yè)務(wù)